2022年最后一单币圈大事 币安FUD

甚么是 FUD？英语 Fear, Uncertainty, Doubt 的简写，意思为惧、惑、疑。 说的是近日币圈中的大事 ─ 币安的 FUD。除了被审计师质疑之前提供的储备证明不完全反映其财务状况，更有传创办人赵长鹏在内等币安多名高层，将面临美国反洗钱相关的刑事指控。

市场的反应总比消息来得快，在过去短短 7 天，币安的资金净流出便高达 56 亿美元，佔币安的用户总资产近 10%，别说是币安，即使是传统银行面对此级别的提款，也会有压力。

流出资金没有回流情况

在美国 CPI 创近月新低后，币市也迎来了一波强劲的反弹，然而，受到以上不利影响，币安的平台币 BNB 并没有因而受惠，反弹的力度并不算强，甚至可以说是安静得有点可疑。

在币圈打滚多年，笔者最深信的一句自然是 “Don’t Trust, Verify.”，面对FUD，我们逐样调查清楚。

首先，也是最多人质疑的，赵长鹏日前表示：Now deposits are coming back in. （存款已经陆续回来。）

根据以太坊的链上数据，币安于 12 月 14 日的 24 小时净流出依然为 5 亿美元，除非用户大量存入其他链的资产，否则可以合理推断，「存款已经陆续回来」是误导甚至是错误的。亦即是说用户的资产并没有回到币安，也没有所谓净流入的现象。

祸不单行 币安涉违反美国反洗钱法

根据路透社日前报道，币安的 KYC （Know Your Customer） 程序疑似有漏洞，导致超过 100 亿美元的「黑钱」，于币安平台上被恐怖份子或罪犯利用，并策划了逃避美国和其他地方联合监管机构的监管。

报道中的知情人士透露，这项调查重点，涉及到币安是否遵守美国反洗钱法律和制裁。其两名联邦检察官中认为，他们收集的证据已经可以用于对该交易所采取积极法律行动，并针对包括创办人赵长鹏在内的个人高管提起刑事指控。

要知道，2012 年滙丰银行在墨西哥为贩毒集团提供了 8.81 亿美元的洗钱服务后，面临多国政府的穷追猛打，最后光是向美国已经支付了 19 亿美元的罚款。

如果证据确凿又真的被制裁，此次的洗钱规模可是滙丰的 10 倍，而且涉及的是多个国家和不同的组织，相信判刑会具一定阻吓性。

笔者认为即使币安最终败诉，应该都是罚款了事，且不致于影响其盈利能力。只是，此次大力度打压，显示监管之手正伸入各大中心化交易所，近年来的中心化交易所霸权，很可能要告一段落。