微軟於 Build 2026 正式宣布，Anthropic 的 Claude（Opus 4.8）進駐 Excel 的 Agent Mode。對全球約 7.5 億 Excel 用戶而言，意義相當直接：你不再需要懂公式、不再需要懂 VBA，只要以中文或英文說一句話，Claude 就會直接在你的試算表內完成工作。以下逐項拆解它能做什麼、如何安裝，以及有哪些風險需要留意。
Claude for Excel 究竟是什麼？
Claude for Excel 是一個 Excel 增益（add-in），將 Claude 直接嵌入你的試算表工作流。它並非被動回答問題，而是一個「試算表代理人」：能夠讀取你的數據、理解上下文、執行分析，並主動提出及執行修改。自 Build 2026 起，Excel Agent Mode 已正式支援 Claude Opus 4.8。
為何眾多評測認為它勝過 Copilot？
關鍵在於「保留公式依賴關係」與「逐步解釋」兩點。Claude 修改任何數值或假設時，會保留整張表的公式連動關係，並在每一處改動加上註解，說明它改了什麼、為何如此修改。對製作財務模型的人而言，這份透明度遠比單純給出答案重要，這也是多個評測認為它在試算表場景優於通用 Copilot 的原因。
五大核心功能
Claude for Excel 的核心能力可歸納為五項：寫公式、清數據、做分析、建模型、加防護。每一項都以「你用白話描述需求，它負責執行」為原則，並會解釋每一個步驟。以下逐項說明。
以白話寫公式：實際如何運作
你只需以中文或英文描述目標，Claude 便會寫出對應的 Excel 公式、VBA 巨集，甚至 Power Query 運算式，並驗證語法、解釋邏輯。舉例而言，你輸入「請計算每位客戶過去 12 個月的累計消費，並標示前 10%」，它會直接生成公式並填入儲存格，無需你逐格嘗試。
自動清理與分析數據
Claude 能清理格式不一致的數據：去除重複、統一跨欄的日期格式、重整版面結構。在分析方面，它可一次過讀取整個 dataset，找出規律、計算彙總指標、進行同期群組（cohort）分析，並以文字說明數據實際代表什麼意義，而非只給出一堆數字。
從零建立完整模型
若你需要從零開始，只需一句簡單描述，Claude 便可協助你建立完整模型：包括結構、公式與格式，並一邊建構一邊解釋它正在做什麼。對需要快速搭建預算表、現金流預測或銷售模型的中小企而言，可將原本數小時的工作壓縮至數分鐘。
「Ask before edits」：修改前先徵求同意
Claude 設有「Ask before edits（改動前先詢問）」模式，在修改你試算表的數據前會先徵求同意。配合每處改動的註解，你可完全掌握它動過哪些位置，避免 AI 擅自覆蓋重要數值。建議首次使用時開啟此模式，熟習後再按需要調整。
如何安裝與啟用？
安裝步驟相當簡單：前往 Microsoft Marketplace 搜尋「Claude for Microsoft 365」，按「Get it now」安裝增益，然後開啟 Excel、啟用增益，再以你的 Claude 帳戶登入即可。安裝後 Claude 會以側邊欄形式出現，你便可直接在試算表內與它對話。
必須注意的安全風險
最重要的一點：只應對可信任的試算表使用 Claude for Excel，切勿用於來歷不明的外部檔案。原因是「prompt injection（提示注入）」攻擊：惡意指令可隱藏於試算表內容之中，誘導 AI 執行你並不希望的操作。處理外部檔案前，請先確認來源，並保持「Ask before edits」開啟。
哪些人最值得使用？
從事財務分析、會計、報表與行政工作的同事得益最大，因為他們的日常最多重複性試算表工作。若你的公司正使用 Microsoft 365，這個增益值得立即嘗試：從寫公式到建模型，省下的不只是時間，更能減少人手出錯。當 AI 能勝任 Excel 工作，下一步自然是思考：它還能在你的團隊中擔任哪些崗位？前往 ai.ud.hk 了解更多 UD 的 AI 員工方案，看看 AI 如何成為你團隊的一員。
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