各种暴富神话、媒体夸张报道以及人们的 FOMO（Fear of Missing Out）使得 2017 年成为比特币进入大众视野的一年。一浪高潮一个低谷，2018 年至 2020 年加密货币进入熊市，直到美国无限 QE 救市救经济才迎来新一波加密浪潮。这趟致富直通车使不少投资者一夜暴富，亦有人输得「裤穿窿」，我们来看看这是个什么样的故事。
数码淘金潮
升值三千万倍的比特币与他的同伴，成为了今次无限 QE 的主角。 2020年12月，加密货币市场因 QE 关系，开始进入牛市。投机者都开始注意到今次的机会，开始发挖各样暴富机会。而其中一个门槛较低的是用显示卡挖 ETH。当时不少人在社交网分享挖矿两个月即回本﹑RTX2080 每日可赚 USD$5﹑挖矿财富自由等等。本来我都只是看看而已。但到了农历新年，最早入场挖矿那批矿工已经赚够回本。看到这样我的心难忍这样的金钱诱惑，于是我花重金买下了一批电脑硬件去组装我人生第一台矿机。
矿工花重金添置矿机提高收益
装机完成后，我立即下载挖矿所需的软件 ─ Nicehash，这个是最简单易用的挖矿软件，简单几个步骤即可开始挖矿。当时我的配置是一台 RTX3080，一台 RTX2080，最高每日收益高达 USD$20，一个月高达 USD$600，换句话说两个月就可以回本。当时真的很兴𡚒，没有想过赚钱可以这么轻松。
一张 RTX 3080 可以挖到价值 USD$9.14 的 ETH
但渐渐，挖矿的问题开始浮现。首先，每日的收益十分不稳定。矿工们的收益都基于目前挖矿难度﹑币价﹑以及矿池发放收益的模式及频率等因素。当愈多人同时挖矿，则会令挖矿难度上升以及摊薄矿池收益，令矿工收入减少。其次是散热，我将电脑所有风扇都换做俗称「猫扇」工业级散热风扇，功率固定 100％，那个噪音巨大得真的很令人难忘。最令人诟病的是耗电问题，我这样运作两台矿机，一个月电费直迫千五港元，减去收益其实没有想像中那么好赚。更不用说每日要忍受挖矿时带来的噪音及废热。
最后我决定在4月出清所有矿机硬件，正好在淘金潮最高峰时退出。就因此而赚了一小笔。
中心化的去中心化金融
出清矿机赚了炒价以及挖矿的收益，使我有一些闲置资金可以投资。刚好我见想更进一步了解加密货币生态，于是走上了一条不归路：DeFi。
早在四月，我已有留意 BSC 上的 Pancakebunny。这个挖矿收益平台，可将流动性挖矿（Liquidity Minting）收益最大化。留意这个挖矿跟以上提及用显示卡挖矿是两码子的事，流动性挖矿是指投资者为 DEX 提供流动性，成为 Liquidity Provider（LP），其他 DEX 使用者如透过该 LP 交易，当中手续费会分配给 Liquidity Provider，而这个收益模式则可以称为流动性挖矿。
Pancakebunny 上的矿池收益很夸张，最高试过 200％ 年利率。就算放在今天加息大时代来看，各大银行定期存款利率都只不过做到 5－6％，可想而知 200％ 是一个天文数字。看到如此庞大的利润，我无理由不去玩玩吧？我小注 USD$1000 先试试看，过了一星期这小注已经满足不到我，加大筹码到五千，最后更去到一万。在短短一个月，就赚了近 USD$1000 的利息，躺平赚钱的感觉十分良好。
踏入初夏，有艘铁达尼号驶进加密货币蓝海。看似牢固的稳定币机制﹑每日创新高的 TVL 以及最重要是每日高达 1.5% 的 APR，促使 Iron Finance 成为 DeFi 六月新星，整个市场都为之疯狂。我立即将所有资金 All-in 全放进 Iron Finance 生态， 用了 USD$10,000 买入 433 个 Titan 币，不用两天就升到 USD$13,000。
433 个 Titan 在 2021/06/13 价值 USD$13,000
殊不知，这艘巨轮触礁了。不是搁浅，是从拦中腰断开两半，极速沉末。所有事情只发生在弹指之间，我还在上班对事故全不知情，当我看到新闻时已经太迟，那 USD$13,000 已经化为乌有。回过神来，钱包上只剩下 433 个废币，我欲哭无泪。恨当时为何没有发现事情的端倪，没能早点发现及时止损。如果当其时已经有像 BlockTracer 的即时 SMS 异动提示服务，当事故发生时第一时间通知投资者，就可将损失减到最低。
2021年6月中旬 Iron 币突然脱钩引致 Titan 币被大幅抛售及增发
人类总要重复同样的错误
结果是残酷无情，人们亦食相难看。不过其实是有方法避免出现像我一样惨烈的下场。每次投资新项目，都要 DYOR （Do You Own Research），要自己对项目方的背景，曾参与的项目，项目的白皮书，发展方向蓝图等都仔细研究一次。用自己对市场的了解以及对项目的了解程度再作投资决定。即使一个项目十分优质，团队及其 Business Model 都十分有发展潜力，但不要忘记还有很多外在因素会影响到项目发展，甚至是存亡。我建议最多只占整个投资组合的 10％ 就好，不要将所有鸡蛋放在同一个篮子上，要分散风险。
FOMO 都是很多项目方会使用的操控市场的手段。项目方会预备一笔资金，在配合 Marketing﹑Social Media 的攻势下，突然拉升币价，再透过 Social Media 向不同 Channel 发放拉升消息，再作一些官方的软性宣传，令一些没有 DYOR 的投资者恐荒地将资金投入。这令项目方可以在投资情绪高涨情况下抽身离场，币价就因项目方 Rug Pull 而插水，甚至归零。所以投资者应防范该情况出现。当一个项目曝光率过高，不断有媒体报道，社交平台不断有人讨论，币价一日抽升 50－100％，那好大机会出现了 FOMO 情况，要即时沽清以防损失。
小结
接下来就是「戏肉」，同时都是最多人有所经历过的故事，在前进到下一站之前，让我们在驿站先喝口茶休息一下吧。各位读者如果喜欢小弟的分享，敬请留意下一篇文章『加密货币的爱与恨 － 转』！
